Рыбак рыбака видит издалека? (Академия мошенничества)
Люди одинаковых профессий и интересов легко находят общий язык. Скажем, я без проблем могу наладить контакт с каким-нибудь журналистом. Так же легко споются музыканты, "догавкаются" любители собак и добулькаются водолазы... Не составляют исключение и работники банков. Вообще-то они, как правило, люди очень осторожные, что и понятно: имеют дело с деньгами. Но при общении с себе подобным как-то расслабляешься...Сотрудница одного из тель-авивских банков Шуламит М. находилась на своем рабочем месте, когда у нее зазвонил рабочий телефон.- Добрый день! - сказала трубка приятным женским голосом. - Вас беспокоят из банка "Тфахот-Мизрахи".- Очень приятно! - отозвалась Шуламит.- Чем я могу вам помочь?- Сейчас к вам должна зайти одна женщина, Нурит К., ей надо снять деньги со счета.- Ну так пускай снимет, какие проблемы...- Понимаете, на ее счет наложен арест, но центральное отделение нашего банка разрешило ей снять несколько тысяч шекелей.
- Хорошо, скажите ей, пусть, когда придет в наш банк, обратится ко мне.Конечно, Шуламит должна была найти телефон центрального офиса "Тфахот-Мизрахи", позвонить туда и выяснить, кто и почему дал разрешение снять деньги с арестованного счета. Но вы себе представляете, сколько времени на это уйдет? К тому же звонила коллега, так что сильно беспокоиться Шуламит не стала.Буквально через несколько минут в офис банка вошла симпатичная женщина. Она нашла Шуламит и, вежливо поздоровавшись, представилась:- Я - госпожа К., вам должны были позвонить по поводу меня из "Тфахот-Мизрахи", - сказала Нурит.- Да, мне звонили оттуда, - подтвердила Шуламит.- Я хотела бы снять со своего счета небольшую сумму денег, - и Нурит достала из сумочки дебетовую карту. - У меня есть разрешение от банка.Увидев карту, Шуламит успокоилась окончательно. Раз карта есть, значит, есть и кое-какие деньги на счету (кстати, это не всегда так. - А.Р.).- Вот только мой счет заблокирован, - продолжала Нурит. - Вы не могли бы дать указание, чтобы я могла воспользоваться каспоматом?Не буду утомлять наших читателей разными техническими подробностями, сообщу только, что каспомат можно разблокировать в том банковском отделении, в котором он находится. Проверив счет гостьи, на котором оказалось порядка 10 тысяч шекелей, Шуламит разблокировала каспомат, чтобы Нурит смогла снять две с половиной тысячи шекелей.Подобный фокус аферистка проделала еще четыре раза. В последнем банке, куда она явилась, воспользовавшись тем же нехитрым фокусом, ей даже удалось убедить клерка, что "Тфахот-Мизрахи" разрешил ей взять 2,5 тысячи в минус.
Прошло несколько недель, и Шуламит вызвали повесткой в полицию.- Скажите, вы выдавали деньги Нурит К.? - строго спросил следователь.
- Да, - растерялась Шуламит. - А что, не надо было?
- На каком основании вы сделали это?
- Ну, мне же звонили из банка "Тфахот-Мизрахи"...Естественно, никаких подтверждений тому, что ей звонили из указанного банка, следователям найти не удалось. Мало того, в этом банке утверждали, что никто из них по поводу Нурит К. никуда не звонил и счет ее от ареста не освобождал.
Но есть, есть еще в нашей полиции умные головы! Следователь решил взять распечатку телефонных звонков на рабочий номер Шуламит. Как и ожидалось, из банка "Тфахот-Мизрахи" звонков не было, зато ей звонили с мобильного телефона самой Нурит.
Как, собственно, была продумана афера? Очень просто и эффективно.Вначале Нурит открыла в банке "Тфахот-Мизрахи" счет, потом внесла на этот счет 10 тысяч шекелей...Раньше мошенники без проблем получали чековые книжки и начинали беззастенчиво раздавать налево и направо не обеспеченные покрытием чеки, поэтому сегодня чеки практически полностью вышли из доверия. Конечно, хорошие знакомые, близкие родственники и давние деловые партнеры еще берут чеки друг у друга, но если вы где-то в магазине попробуете чеками расплатиться, на вас посмотрят, как на ненормального.Совсем другое дело - дебетовая карта... Два слова о том, чем отличается кредитная пластиковая карта от дебетовой. Выглядят они совершенно одинаково, только по кредитной карточке деньги с вашего счета снимаются не сразу после покупки, а по определенным числам. Кроме того, выплаты по кредитной карточке можно разбить на несколько платежей. С дебетовой же карточки вся сумма снимается целиком и сразу после совершения покупки. С помощью дебетовой карточки, как и с помощью кредитной, можно получить деньги в каспомате.Так в чем тут фокус? Ведь дебетовой карточкой не снимешь денег больше, чем имеется на счету? Вот в этом-то и заключается афера!Имея на счету 10 тысяч шекелей, Нурит набрала кредитов в разных учреждениях и организациях. Каждый кредит был меньше той суммы, которая лежала у нее на счету, однако общая сумма получилась в несколько раз больше - 80 тысяч шекелей. Вскоре обман обнаружился, и на счет Нурит был наложен арест. Однако свои исходные 10 тысяч шекелей она не собиралась отдавать никому.Поступила Нурит просто: узнала (видимо, по справочной) номера рабочих телефонов и имена банковских работников, которые работают с каспоматами, после чего стала звонить по этим телефонам. Представившись сотрудником банка "Тфахот Мизрахи" (никому и в голову не пришло перепроверить ее слова), она просила оказать нужную ей услугу и с легкостью снимала деньги в каспомате.Таким образом хитроумной дамочке удалось не только спасти свои десять тысяч, но и в карман к банку залезть. Правда, с конспирацией у нее было не ахти - в конце концов аферистку арестовали в ее собственном доме в Холоне, и теперь она ожидает суда.***В данном случае от действий мошенницы пострадали не частные лица, а кредитные организации и банки (впрочем, две с половиной тысячи для них - сущая мелочь). Тем не менее, что вы должны сделать, если вам звонит неизвестный человек и предлагает заманчивую халяву?Прежде всего, не стоит сразу верить звонящему на слово. Тут требуется проверка. Найдите телефон того учреждения, от имени которого действовал ваш абонент (удобнее всего делать это с помощью справочной службы "Безека", набрав номер 144), позвоните туда и попробуйте разыскать звонившего вам человека самостоятельно.Что же до дебетовых карт, они действительно очень удобны. Однако наличие у человека дебетовой карты еще не означает, что у него имеются деньги, как, впрочем, наличие шикарного бумажника не означает, что в нем что-то есть. Банковским работникам тоже не мешало бы это знать, а не доверяться слепо звонкам совершенно незнакомых людей только потому, что те представляются коллегами.
- Хорошо, скажите ей, пусть, когда придет в наш банк, обратится ко мне.Конечно, Шуламит должна была найти телефон центрального офиса "Тфахот-Мизрахи", позвонить туда и выяснить, кто и почему дал разрешение снять деньги с арестованного счета. Но вы себе представляете, сколько времени на это уйдет? К тому же звонила коллега, так что сильно беспокоиться Шуламит не стала.Буквально через несколько минут в офис банка вошла симпатичная женщина. Она нашла Шуламит и, вежливо поздоровавшись, представилась:- Я - госпожа К., вам должны были позвонить по поводу меня из "Тфахот-Мизрахи", - сказала Нурит.- Да, мне звонили оттуда, - подтвердила Шуламит.- Я хотела бы снять со своего счета небольшую сумму денег, - и Нурит достала из сумочки дебетовую карту. - У меня есть разрешение от банка.Увидев карту, Шуламит успокоилась окончательно. Раз карта есть, значит, есть и кое-какие деньги на счету (кстати, это не всегда так. - А.Р.).- Вот только мой счет заблокирован, - продолжала Нурит. - Вы не могли бы дать указание, чтобы я могла воспользоваться каспоматом?Не буду утомлять наших читателей разными техническими подробностями, сообщу только, что каспомат можно разблокировать в том банковском отделении, в котором он находится. Проверив счет гостьи, на котором оказалось порядка 10 тысяч шекелей, Шуламит разблокировала каспомат, чтобы Нурит смогла снять две с половиной тысячи шекелей.Подобный фокус аферистка проделала еще четыре раза. В последнем банке, куда она явилась, воспользовавшись тем же нехитрым фокусом, ей даже удалось убедить клерка, что "Тфахот-Мизрахи" разрешил ей взять 2,5 тысячи в минус.
Прошло несколько недель, и Шуламит вызвали повесткой в полицию.- Скажите, вы выдавали деньги Нурит К.? - строго спросил следователь.
- Да, - растерялась Шуламит. - А что, не надо было?
- На каком основании вы сделали это?
- Ну, мне же звонили из банка "Тфахот-Мизрахи"...Естественно, никаких подтверждений тому, что ей звонили из указанного банка, следователям найти не удалось. Мало того, в этом банке утверждали, что никто из них по поводу Нурит К. никуда не звонил и счет ее от ареста не освобождал.
Но есть, есть еще в нашей полиции умные головы! Следователь решил взять распечатку телефонных звонков на рабочий номер Шуламит. Как и ожидалось, из банка "Тфахот-Мизрахи" звонков не было, зато ей звонили с мобильного телефона самой Нурит.
Как, собственно, была продумана афера? Очень просто и эффективно.Вначале Нурит открыла в банке "Тфахот-Мизрахи" счет, потом внесла на этот счет 10 тысяч шекелей...Раньше мошенники без проблем получали чековые книжки и начинали беззастенчиво раздавать налево и направо не обеспеченные покрытием чеки, поэтому сегодня чеки практически полностью вышли из доверия. Конечно, хорошие знакомые, близкие родственники и давние деловые партнеры еще берут чеки друг у друга, но если вы где-то в магазине попробуете чеками расплатиться, на вас посмотрят, как на ненормального.Совсем другое дело - дебетовая карта... Два слова о том, чем отличается кредитная пластиковая карта от дебетовой. Выглядят они совершенно одинаково, только по кредитной карточке деньги с вашего счета снимаются не сразу после покупки, а по определенным числам. Кроме того, выплаты по кредитной карточке можно разбить на несколько платежей. С дебетовой же карточки вся сумма снимается целиком и сразу после совершения покупки. С помощью дебетовой карточки, как и с помощью кредитной, можно получить деньги в каспомате.Так в чем тут фокус? Ведь дебетовой карточкой не снимешь денег больше, чем имеется на счету? Вот в этом-то и заключается афера!Имея на счету 10 тысяч шекелей, Нурит набрала кредитов в разных учреждениях и организациях. Каждый кредит был меньше той суммы, которая лежала у нее на счету, однако общая сумма получилась в несколько раз больше - 80 тысяч шекелей. Вскоре обман обнаружился, и на счет Нурит был наложен арест. Однако свои исходные 10 тысяч шекелей она не собиралась отдавать никому.Поступила Нурит просто: узнала (видимо, по справочной) номера рабочих телефонов и имена банковских работников, которые работают с каспоматами, после чего стала звонить по этим телефонам. Представившись сотрудником банка "Тфахот Мизрахи" (никому и в голову не пришло перепроверить ее слова), она просила оказать нужную ей услугу и с легкостью снимала деньги в каспомате.Таким образом хитроумной дамочке удалось не только спасти свои десять тысяч, но и в карман к банку залезть. Правда, с конспирацией у нее было не ахти - в конце концов аферистку арестовали в ее собственном доме в Холоне, и теперь она ожидает суда.***В данном случае от действий мошенницы пострадали не частные лица, а кредитные организации и банки (впрочем, две с половиной тысячи для них - сущая мелочь). Тем не менее, что вы должны сделать, если вам звонит неизвестный человек и предлагает заманчивую халяву?Прежде всего, не стоит сразу верить звонящему на слово. Тут требуется проверка. Найдите телефон того учреждения, от имени которого действовал ваш абонент (удобнее всего делать это с помощью справочной службы "Безека", набрав номер 144), позвоните туда и попробуйте разыскать звонившего вам человека самостоятельно.Что же до дебетовых карт, они действительно очень удобны. Однако наличие у человека дебетовой карты еще не означает, что у него имеются деньги, как, впрочем, наличие шикарного бумажника не означает, что в нем что-то есть. Банковским работникам тоже не мешало бы это знать, а не доверяться слепо звонкам совершенно незнакомых людей только потому, что те представляются коллегами.
